Få oversikt og bokfør aksjeporteføljen med disse verktøyene
På markedsplassen i Unimicro finner du to integrasjoner som hjelper deg med korrekt bokføring av aksjer, fond og andre finansielle instrumenter: StockAccounter og Dynamik.
Regnskapssystemene på Unimicro-plattformen gir deg tilgang på et rikt utvalg integrasjoner til alle mulige formål gjennom markedsplassen. Her er det du trenger å vite om integrasjoner for å bokføre verdipapirer.
Se alle integrasjonene her!
lenke: https://unimicro.no/integrasjoner
Det kan være mange grunner til at en bedrift ønsker å investere i aksjer, fond og andre verdipapirer: høyere rente på overskuddskapital, å skape flere inntektsstrømmer, langsiktig økonomisk vekst, skatteplanlegging, strategisk eierskap i andre bedrifter, hedge mot inflasjon etc.
Uansett ender du som bedriftseier eller regnskapsfører opp med et konkret behov for å få bokført alle disse transaksjonene på en oversiktlig måte. Med integrasjonene Dynamik eller StockAccounter blir den jobben litt enklere og raskere.
Her presenterer vi begge to.
Dynamik: Kundestyrt utvikling
Dynamik ble startet i 2018 med mål om å effektivisere bokføringen av verdipapirer for investeringsselskaper og andre bedrifter.
– Vi startet som et kundedrevet selskap hvor vi hadde kunder som investorer fra dag én, forteller Sveinung Øie, som er gründer og partner i Dynamik.
Selskapet i Haugesund har en god blanding av regnskaps- og IT-kompetanse og har utviklet systemet fortløpende.
– Dynamikken mellom regnskap og software gjør at vi har fått umiddelbare tilbakemeldinger om hva som fungerer og ikke fungerer. Det har medført at vi er der vi er i dag, sier han.
De fikk blant annet med seg tidligere systemutvikler fra Unimicro, Vibeke Thorsen, som nå er daglig leder i Dynamik.
– Vi synes det var altfor tidkrevende å føre alle transaksjonene manuelt.
Med kjøp av aksjer, fond, utbytte og kanskje til og med shorting begynner det å bli komplisert. Visjonen med Dynamik var å få bedre kontroll og spare tid som regnskapsfører og også gi investoren den fulle oversikten over porteføljen, oppsummerer hun.
Automatisk bokføring og verdijustering
Dynamik er en egen applikasjon som fungerer som en utvidelse av Unimicro. Her kan du holde oversikten over hele porteføljen, både noterte og unoterte instrumenter.
Dynamik er bygget for å håndtere alle typer kunder som handler med aksjer eller verdipapirfond. Systemet støtter både kunder som utfører daglige aksjetransaksjoner, og de som bare har et fåtall transaksjoner i løpet av året.
– Bruker du Dynamik, kan du se hva porteføljen er verdt fra dag til dag. Den er da verdijustert med «end of day»-kurser som vi henter inn fra Morningstar, sier Thorsen.
Og bokføringen av verdipapirene skjer automatisk etter at du har satt i gang prosessen.
– Integrasjonen fungerer fantastisk bra.
Alt går sømløst, sier Øie.
Du kan sette opp automatiske overføringer av sluttsedler fra meglerhus som Nordnet og Pareto inn til Dynamik. Sluttsedlene behandles så etter FIFO-prinsippet eller gjennomsnittspris i Dynamik, og du kan trykke på «bokfør» når du er klar. Deretter sendes de ferdig bokførte bilagene inn i regnskapssystemet (Unimicro) for automatisk bokføring, og bilagsnummeret sendes deretter tilbake til Dynamik igjen. Vips, så har du oppdatert saldobalanse i regnskapet og en synlig verdijustert portefølje i Dynamik. I systemet er det også en rekke rapporteringsmuligheter.
– Du kan da rapportere til styre og ledelse, basert på hele porteføljen. Du får oversikt over alt du eier, verdijustert på én plass. Derfor er det en gevinst både for regnskapsfører, med at han får bedre kontroll, men også en gevinst for investoren som får lett oversikt i ett bilde. Med Dynamik kan du rapportere hele porteføljen verdijustert på daglig basis, forklarer Thorsen.
Samler all info på ett sted
– Hva kan man bruke det til?
– Du vil få hele oversikten på ett sted. Mange som eier holdingselskaper eller investeringsselskaper, fordeler investeringene på flere meglere og forvaltere. Det kan derfor være vanskelig å ha oversikten. Alt av noterte verdipapirer vil du få verdijustert umiddelbart i Dynamik. Det gir riktig informasjon raskere og enklere, og beslutningsgrunnlaget blir da bedre. Det er også en del firmaer som investerer i unoterte selskaper. Da kan du justere kurser manuelt basert på det firmaet rapporterer, opplyser Thorsen.
– Vi har også laget en mobilvisning av løsningen, så da får du porteføljen med deg på mobilen, opplyser Øie.
En annen fordel er at man sparer masse tid som regnskapsfører.
– Ved å bruke Dynamik reduserer vi tidsforbruket ditt betydelig. Du får riktig regnskap og skattemessig behandling på et øyeblikk. Dynamik kobler sammen regnskap, skatt og porteføljerapportering, sier han.
Systemet gir også mulighet til å skreddersy rapporteringen.
– Vi har et kontostyringsoppsett, der du kan rute forskjellige typer investeringer til de kontoene du vil i regnskapet, forklarer Øie.
Dynamik gir også gjennomsiktighet i form av at man kan se hvem som har gjort hva i systemet.
– Du har full oversikt over alt som skjer. Du sender ikke noen bilag vekk til en tredjepart, men du er med i prosessen hele veien. Ved å bruke Dynamik har vi gjort bokføring av finansielle instrumenter enklere, slår de fast.
StockAccounter: krever ingen ny innlogging
StockAccounter er en annen integrasjon som er tilgjengelig på Markedsplassen i Unimicro-verden. Ideen fikk Mudassir Sheikh i 2013, da han og noen tidligere kollegaer begynte med aksjeinvesteringer gjennom egne selskaper i Oslo-området.
– Det begynte med en del manuelle rutiner, der noen ble mer effektive med tiden. Etter å ha realisert noen andre prosjekter begynte jeg i 2020 å drodle om at dette kunne effektiviseres videre, forteller Sheikh, som er fagansvarlig i StockAccounter. Han er tidligere regnskapsfører og revisor, men også har jobbet med rådgivning, ledelse og økonomi på konsernnivå i andre bedrifter.
Sheikh fikk med seg kompanjong Stig Bjart Jakobsen, som tidligere blant annet har kjøpt opp og slått sammen regnskapsfirmaer og hatt en lang rekke andre lederstillinger i næringslivet.
– Kort og godt fikk vi med oss to programmerere, de er egentlig AI-programmerere, som fikk en del aksjer og ville være med. Så har jobben blitt litt større enn de trodde, men nå er integrasjonen lansert, og vi er inne i kommersialiseringsfasen, forteller Jakobsen, som er adm.dir.
StockAccounter er for alle typer selskaper som eier aksjer eller andre verdipapirer.
– Vi leverer et ferdig resultat fra vi mottar transaksjoner, til det er ferdig bokført. Det er en komplett løsning, og kunden får gode rapporter og avstemminger.
Vi er også det eneste alternativet uten en ny brukerflate, og vi støtter alle finansielle instrumenter.
Oppsummerer Sheikh.
Ferdig utfylt inn i Unimicro
80–90 prosent av arbeidet i StockAccounter er automatiske prosesser som skjer maskinelt i bakgrunnen, mens resten er manuell kvalitetssikring av data for å sørge for håndheving av lover og regler, såkalt compliance. StockAccounter har derfor også støtte for FIFO-prinsippet (first in, first out).
– Skatteetaten og regnskapsorganene er klare på at dette skal bokføres transaksjonsbasert, men jeg har erfaring med at det tas snarveier. Vi oppdager ofte at vi kan få inngående balanse som ikke stemmer, der de plutselig selger instrumenter som ikke er i balansen fra før, sier Sheikh.
– Men vi avdekker slike feil med én gang; systemet vil foreslå å korrigere før videre prosessering, forklarer Jakobsen.
– Vi er opptatt av detaljene. Du kan jo i utgangspunktet ikke selge noe du ikke har i porteføljen (unntatt short), understreker Sheikh.
Aller først trenger systemet en startbalanse med inngangsverdier – hvis selskapet har kjøpt og solgt verdipapirer tidligere. Etter dette sender kunden transaksjonsutskrifter eller sluttsedler fra sin megler og over til StockAccounter.
– Når vi får det, så prosesserer vårt system det. Du bruker e-posten din til å sende, og du bruker regnskapssystemet ditt som plattform for å motta bilag. Du trenger ikke en ny brukerflate hos oss, forklarer Sheikh.
StockAccounter bruker Morningstar og oppdatert børsinformasjon for å avstemme verdien på hver enkelt eiendel/transaksjon.
– De spesifiserte transaksjonene blir sendt inn i Unimicro via integrasjonen, og da havner de på bokføringskladd der inne. Da kan regnskapsføreren eller kunden se gjennom i Unimicro, og da er det ferdig kontert med alle felter utfylt. Det mest verdifulle er at det vi leverer, har en standardisert struktur. Du må ikke sitte og punche noe, lover Sheikh.
For den «gjengse» bedriften
StockAccounter er ikke først og fremst laget for «daytrading» eller typiske investeringsselskaper, men støtter alle mulige innretninger. StockAccounter gir en samlet oversikt og kan i prinsippet prosessere uendelig mengde transaksjonsvolum, uavhengig av antall ulike meglerhus.
– Vi har eksempelvis hatt en kunde som hadde over 3000 transaksjoner. Vedkommende fikk dette levert på én arbeidsdag, så dette er veldig effektivt også, sier Sheikh.
Men den typiske kunden er nok en bedrift som ønsker oppdatert informasjon månedlig, halvårlig eller årlig.
– Innenfor standardpakken kan du hyppigst sende oss transaksjoner én gang i måneden. Da vil du i prinsippet få tilbake bokførte journaler én gang i måneden, forklarer Jakobsen, men legger til:
– Mot et pristillegg kan vi levere ned på ukes- og dagsnivå.
Begge ser mot utlandet
I likhet med StockAccounter har Dynamik egne utviklerressurser i tillegg til regnskaps- og økonomifolk, og totalt er de nå et drøyt dusin ansatte.
– Vi bygger systemet og kommer til å fortsette med det. Det er fortsatt en del funksjonalitet vi ønsker å få inn, sier Thorsen.
Gründer Øie forteller at de har tenkt utvikling fra dag én, og de la også tidlig til rette for å satse utenfor Norge.
– Løsningen er programmert på engelsk. Og vi vil gjerne gå ut av landet med løsningen. Vi bygde dette opp med tanke på at vi skal kunne gå internasjonalt, sier Øie.
– Har dere konkrete planer for satsing i utlandet?
– Vi har sagt at vi skal begynne å kikke ut i 2026, sier Thorsen og kaster et blikk på Øie. Han smiler og nekter ikke.
Også StockAccounter har planer for videre utvikling. Aller først i Norge. Blant annet har de utviklet støtte for automatiske valutaberegninger.
– Du kan for eksempel være et norsk selskap (kroner) med meglerselskap i England (pund), som handler på den tyske børsen i euro. Vi kan regne oss gjennom dette i StockAccounter, sier Sheikh.
StockAccounter ser også mot utlandet.
– Vi har drevet og testet litt i det internasjonale markedet, blant annet i Tyskland og Sverige.
Vi er i ferd med å bygge en felles brukerflate mot utlandet, men vi kommer til å redusere tilbudsspekteret i utlandet, blant annet skattebehandlingen, for hvert land har sitt eget skatteregime. Men vi ønsker å legge til rette for å bruke StockAccounter uavhengig av det, sier Sheikh.
Inntil videre er det viktigste likevel å bli bedre kjent i Norge.
– Vi har lyst til å ta en del av det norske markedet først. At vi fikser det på en god måte, sier Jakobsen.
Les mer om integrasjonene her:
Dynamik: https://unimicro.no/integrasjoner/dynamik---bokf%C3%B8re-finansinstrumenter
StockAccounter: https://unimicro.no/integrasjoner/stockaccounter
FAKTA
Likheter og forskjeller (vurdert av ChatGPT)
Dynamik og StockAccounter er begge verktøy som automatiserer bokføring av verdipapirer, men de har noen forskjeller.
Målgruppe og fokus:
• Dynamik er rettet mot investerings- og holdingselskaper, med vekt på å gi full oversikt over investeringer og forenkle skatterapportering.
• StockAccounter er mer generell og støtter alle typer selskaper som trenger automatisk bokføring av aksjer og fondstransaksjoner.
Integrasjoner:
• Begge verktøyene integreres med regnskapssystemer, men kan ha forskjellige støttede systemer og funksjonaliteter, avhengig av bedriftens behov.
Rapporteringsfunksjoner:
• Dynamik tilbyr fleksible rapporteringsmuligheter.
• StockAccounter og Dynamik legger begge vekt på presis bokføring og gevinst-/tapsberegninger.
Begge løsninger er kraftige verktøy for å automatisere og effektivisere bokføringsprosessen, men de har litt forskjellig tilnærming og målgruppe.
Kilder: Dynamik.no og StockAccounter.com, vurdert og oppsummert av ChatGPT.